央行：加强开户管理 严格审查异常开户情形

　　央行网站25日发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(以下简称《通知》)。《通知》要求，银行业金融机构和非银行支付机构加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

　　《通知》强调，银行机构和支付机构要切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户，并严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

　　《通知》并要求，银行机构和支付机构要加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。同时，人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度。