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国资系P2P不是“保险柜” 已有16家成问题平台

2017年03月04日 07:27    来源: 中国经济网——《证券日报》    

  去年以来,国资系P2P平台便风波不断。一方面是多个国资系平台被爆出现问题,包括蓝金所、徽金所、国控小微、天财猫、罗斯金融、花橙金融等。据《证券日报》记者从网贷之家获得数据显示,截至2017年2月份,正常运营的网贷平台共2335家,其中国资系平台数量为171家。目前,共有16家国资系平台处于停业状态或是问题平台。另一方面是,去年底有消息称国资背景竟能明码标价卖给网贷平台,大大折损了国资系这块“金字招牌”在投资人心中信誉良好、安全性高的形象。

  值得关注的是,在本报记者梳理问题国资平台时发现,其中许多平台都是“挂羊头卖狗肉”,而其与国资套上关系的套路则有多种:一是,平台与国企没有股权关系,却故意混淆国资概念,把非国企认定为国企来误导投资人;二是,平台与国资之间只有间接联系,却硬是号称“国资系”;三是,平台初始确有国资股东,但股东退出后却并不声明;四是,从售卖国企背景的贩子手中买壳上位。

  网贷之家高级研究员张叶霞在接受本报记者采访时表示, “识别真伪国资的方式,可以去企业信用信息公示系统查询平台的股东登记情况,并着重留意是否有异常经营、股权冻结、股权出质的情况;鉴于企业信用信息公示系统会有延误,投资人也可以对有疑问的股权关系向平台客服咨询,必要时验证资本合作协议等证明文件。”

  正常运营的国资系平台171家

  截至目前16家出现问题

  如何理解国资系网贷平台,从股份占比来看,国资系平台可分为三种,国有独资平台(也就是纯国资股东)、国有控股平台(国资股东占控股股份)及国有参股平台(国资股东仅占部分股份); 而从股东结构来看,可以是国资企业直接参股,也可以是国资企业间接参股;再从国资股东背景上来看,又可分为国家层面、省和直辖市层面、市级层面、地区层面的国资股东等。

  据网贷之家数据显示,截至2017年2月份,正常运营的网贷平台共2335家,其中国资系平台数量为171家,占比7.32%。今年1月份网贷行业成交量为2209.92亿元,2月份网贷行业成交量为2043.41亿元。国资系网贷平台前两个月的成交额为368.51亿元,占网贷行业前两个月成交量总和的8.66%。而在银行存管的完成情况上,截至目前共有20家国资系网贷平台完成银行存管业务,仅占国资系网贷平台总数的11.7%。

  国资系网贷平台存在的优势主要在于实力雄厚、品牌效应以及资源丰富,然而这块“金字招牌”的公信力却在国资背景明码标价出售的消息中大大折损。《证券日报》记者曾在某网贷论坛中看到过这样一则交易信息:“有人要买国资背景吗?有资源可以对接,可控股,可参股,可工商变更,支持发布会……”此外,近两年国资系网贷平台也频频爆雷。据网贷之家数据,截至目前共有16家国资系网贷平台处于停业状态或是成为问题平台。

  去年3月份,合肥市公安局蜀山分局查获了一家名为“徽金所”涉嫌非法集资的网贷平台。该平台虚构投资项目,非法吸收公众存款用于放高利贷,靠赚取差价牟利。该公司两名负责人被刑拘,涉案金额1000余万元。徽金所曾宣传其是由具有国资背景的安徽天坤科技有限公司控股,工商信息查询显示,安徽省科技产业投资有限公司为安徽天坤科技股份有限公司股东。安徽省科技产业投资有限公司的股东中,安徽省信用担保集团有限公司则是国资,但关系相隔甚远。

  国有独资平台罗斯金融去年9月份发布逾期公告,称借款方逾期要延期兑付,并关闭平台交易功能。10月份发布逾期标的先行垫付通知,表示将立即启动垫付代偿程序。随后平台失联,办公地址也人去楼空。

  与罗斯金融一样失联的还有号称国企控股的深鹏金服(见本报2月25日B2版《深鹏金服失联“套路深”》)。此外,还有安心金融、金联所、鲸孚融、花橙金融等多家国资系平台出现逾期、提现困难、虚假宣传等问题。

  问题平台抱“大腿”套路多

  多种方法辨别真伪国资背景

  梳理问题国资平台,《证券日报》记者发现其中许多平台都是“挂羊头卖狗肉”,而其与国资套上关系的“套路”则有多种。一是,故意混淆国资与国企概念,把非国企认定为国企来误导投资人;二是,平台与国资之间只有间接联系,却打着国资系的幌子;三是,国资股东退出后却并不声明;四是,买壳上位。

  事实上,早在去年3月份,有关于网贷平台的“国资系”标签乱象就引起了监管层的注意。当时国资委召集部分国资系网贷平台负责人开座谈会,进一步了解国企持股网贷平台背景、监管方式和发展方向等具体情况,在其《关于召开国资系网贷平台座谈会的通知》中显示,以国资系为标签的网贷平台迅速发展,但部分网贷平台滥用国资系标签过度营销,潜藏金融风险,暴露的问题不断增多。在该次座谈会上,国资委和银监会着重强调“规范”二字。责成国资系P2P做好表率作用,合规自律,同时责成国企尽快解决冒牌国资系P2P的问题,正本清源,杜绝虚假宣传。

  对于投资人该如何鉴别真伪国资系平台,有业内人士指出:第一,从股东结构来看,部分国资系平台为国资企业直接参股,而一些平台则是国资企业经过多层股东结构间接参股。股东层级较多,不排除是决策层在股东结构上的有意安排,但层级越多,通常该国资企业对平台的把控能力可能越低。第二,由于某些平台存在虚假宣传等问题,投资人需要注重了解国资P2P网贷平台的具体形式,包括国资股份占比、股东结构以及股东背景情况等,不要盲目相信平台的宣传。


(责任编辑: 马欣 )

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