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12386热线为市场各方架起沟通桥梁

2015年06月02日 07:12    来源: 中国经济网——《证券日报》     朱宝琛

  12386热线为投资者解决了不少问题,架起了投资者与券商之间的沟通桥梁,因此投资者经常会为其点赞。

  《证券日报》记者了解到,今年1月23日,小张通过手机在某证券公司网上开户,谁料视频验证后,该证券公司开户人员以小张“视力不好”为由拒绝为其办理开户。经常上网的小张想起了网上公布的12386热线,于是试着拨打了电话。

  12386热线将小张的投诉转到了江苏证监局,江苏证监局立即将投诉人诉求转至某证券公司要求核实情况,该证券公司对此项投诉进行了调查。经调查,原来小张的视力确实有点问题,开户人员在视频验证后发现了这一问题,考虑到办理网上开户时需要客户阅读并签署各项风险揭示文书,于是建议小张到柜台开户,希望通过面对面沟通更好地了解小张的个人情况,并落实投资者适当性管理的相关要求。

  事情调查清楚以后,江苏证监局督促某证券公司尽快为小张开立证券账户,并做好投资者适当性管理工作。最终,小张在柜台成功开立了证券账户。

  销户难,成为投资者投诉的一个重点。《证券日报》记者了解到,按照“12386”热线暂行规程要求,各派出机构积极督促辖区证券营业部妥善处理转销户投诉。

  浙江证监局组成14人专项小组集中检查8家营业部,向其所属证券公司、分公司下发现场检查反馈意见,并分别召开投资者、营业部座谈会,广泛听取各方对转销户问题整治的意见建议。

  江西证监局印发《江西辖区证券业服务标准化指引1号》,专门针对转销户业务流程制定标准化模板,并要求在经营场所显著位置公示业务流程图标,强调当场受理,严控办理时间,履行告知义务,建立审批手续的替补机制,不得将内部签批手续转嫁客户。

  山西证监局对投资者身份证明文件过期被限制使用证券账户的情形,请投资者按照《证券账户管理规则》的相关规定予以配合,妥善化解此类矛盾纠纷。

  由于投资者不熟悉融资融券相关规则,就会经常向12386热线投诉。如投资者黄某称,自己参与了融资融券业务,营业部工作人员2014年12月4日来电,提醒其在2014年12月9日之前进行平仓,黄某持有宏源证券股票,提出平仓会导致其惨重损失,认为此举不合理。

  经广西证监局了解核实,根据《证券公司融资融券管理办法》以及深交所2014年12月4日发布的《关于将宏源证券股份有限公司股票调出融资融券标的证券名单的公告》,黄某持有的宏源证券股票必须在宏源证券正式停牌前了结合约,营业部在履行告知义务后,由于投资者未能主动了结合约,证券公司根据融资融券义务规则进行了强制平仓。

  专家建议,广大投资者在参与融资融券业务前,先要掌握一定融资融券相关的知识,能认识到融资融券“双刃剑”性质,在了解、熟知两融业务的基础上,合理的开展投资,减少因自身准备不足而造成的损失。


(责任编辑: 向婷 )

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