光大银行推出"阳光资产配置计划"

2009年05月04日 09:39   来源:中国经济网综合   
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    从4月15日开始,光大银行南京分行推出阳光资产配置计划,该计划由光大银行、华夏基金和嘉实基金共同组成的全明星投资顾问团队打理,主要投资于债券、准债券、股票类资本,同时可依据投资标的不同比例提供4种资产配置方案,分别是稳健组合、增利组合、平衡组合、进取组合,适合不同投资偏好的客户。

    发行背景

    从各金融研究机构投资策略报告来看,国内股市发展趋势仍未明朗,2009年仍将呈现震荡格局。在宏观经济的约束下,债券和股票两个市场的资产可能呈现相反的阶段性表现,两个市场很可能无法出现单边上涨或下跌的趋势。因此,在两个市场运行的不同阶段,灵活操作、抓住机会获取超额收益,是今后一段时间较明智的投资策略。

    产品介绍

    阳光资产配置计划内共有4款子产品,名为稳健、增利、平衡和进取四个组合。投资者可以任意购买其中一款或者多款产品,四个子产品的认购起点均为10万元。

    子产品一:100%配置于固定收益类信托计划(债券、现金类资产等),适合稳健型投资者。

    子产品二:配置80%固定收益类信托计划、20%权益类信托计划(股票、基金等),稳中求利。

    子产品三:固定收益和权益类信托计划配比各50%,风格平衡。

    子产品四:配置比例是80%权益类、20%固定收益类,追求超额收益。
    
    同时,股票投资部分由投资顾问根据对市场的判断进行二次配置,市场环境不佳时,股票持仓可以降到极低,从而减轻甚至完全规避股票市场下跌对产品业绩的冲击。 

    产品特点

 

    相比其他风险较低的产品,这款产品计划销售时间较长,计划销售期约一个月,投资时间也较长,存蓄年限为3年,投资不满2年赎回还需要缴纳一定费用,这是投资者应该充分考虑的。

 

    产品分层明显,市场针对性较强,客户可根据市场好坏在各产品间灵活转换,甚至可每个月转换一次。

    产品优势 

    满足多层面风险及收益要求

    光大银行阳光资产配置计划,其不同风险等级的子产品与不同理财需求的投资人将更精准地对应,满足投资人多层面的风险及收益要求。跟基金券商的伞型产品相比,阳光资产配置计划同样可以在四个子产品之间灵活转换,3个月封闭期后每月15日提供开放和零费率实现产品间的自由转换。同时,中国A股市场、债券市场的波动性远高于成熟市场,这决定了资产配置对投资业绩的影响更为突出。阳光资产配置计划将实现单一投资者动态、灵活调整投资组合的愿望。

    豪华投资顾问团队 

    阳光资产配置计划拥有傲视同行的投资顾问团队。产品中的债券投资组合,由光大银行“稳健一号”管理团队管理。这一团队在过去一年金融市场的动荡中,为稳健一号的投资者赢得了良好收益。稳健一号自去年4月15日成立,至今年3月31日,累计净值为1.0777,实现年化收益率8.10%。该计划的股票投资组合分设两个子信托,由华夏基金和嘉实基金分别管理。这两家顾问均属国内数一数二的基金管理公司,是“中国基金金牛奖”的常胜将军。到去年末,两家公司的管理资产规模分别超过2000亿元和1900亿元。

    引入投资顾问竞争机制

    为激励顾问团队提升投资管理水平,光大银行还首次引入了投资顾问竞争机制,在相同的客观条件下让投资顾问在股票投资上展开竞争。阳光资产配置计划实行管理费与信托业绩表现挂钩制度。固定收益类信托若累计净值低于1、权益类信托若累计净值低于0.9,则均不收取投资顾问报酬。

    专家剖析

    设计者:非保本适合现金流较宽裕者

    光大银行阳光财富中心(北京)财富顾问谢超表示,从各金融研究机构投资策略报告来看,2009年仍将呈现震荡格局,债券和股票两个市场的资产可能呈现相反的阶段性表现,也很可能无法出现单边上涨或下跌趋势。因此,应在两个市场运行的不同阶段灵活操作。此外,该产品定位于中高端投资者,门槛为10万元,主要是在实践中发现,10万元以下的投资者风险承受能力较弱,而这款产品是非保本的浮动收益型,适合具有一定投资理念,具有较宽裕现金流的投资者。

    专家:评估风险承受能力


    西南财经大学信托与理财研究所分析师张星提醒投资者,在购买产品前,投资者需对自己的风险承受能力进行仔细评估,然后选择在自己风险承受范围内的产品。如市场转好,投资者也可逐渐向股票投资比例较高的产品转换。

(责任编辑:胡晓)
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