非法集资的定义和特征 滚动新闻_中国经济网——国家经济门户
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非法集资的定义和特征

打印本稿】 【进入论坛】 【推荐朋友】 【关闭窗口 2007年04月30日 13:41


     4、以合法形式掩盖非法集资性质

    该特征在表面上似乎具有同意反复的语病,但是该条规定实质上表明,无论采取任何合法形式迂回或规避法律规定,均不影响非法集资的实质性认定,由此可见法律规定的严厉程度。举例来说,针对前述《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第六条的“200份”规定,如果某些信托投资公司在推出集中信托计划时规定该信托投资计划“每期”接受200份资金信托合同,该种做法面临严厉的非法集资法律规定,在一定程度上存在脱法之嫌。

    除法律的严厉性之外,该项特征反映了我国法律对非法集资的实质性审查的特点。当社会上新出现一种集资产品,往往法律对该集资产品合法与否以及批准审查程序并未加以规定,这时该项集资产品在采取合法形式发放时,其合法性往往需要根据法律对非法集资规范的目的精神进行判断。从我国目前许多定性为非法集资的案件,基本上都是因为该项集资产品在发放、资金管理、本息偿付等过程中出现集资者挪用、侵占、滥用集资资产,或者违背约定目的或欺骗投资者将集资资产投入其他风险较大周期较长的项目,致使丧失偿债能力的现象。比如房地产开发中的预包租合同,即发展商在项目未建成之前通过与集资对象签署预租合同的形式集资,同时约定集资者将物业转由发展商包租,期满回报高额利润的集资产品,如发展商未按律师建议建立房地产专项资金监管,挪用资金致使无力清偿应付款项,即使上述预租取得了有关部门关于“可以尝试”的批示,法院仍倾向于认定上述行为构成非法集资,这是一种实质性而非形式性的认定。因此,在金融创新活动中,一方面集资者应取得有权部门的书面许可,一方面应建立健全集资款专款专用机制,及时向集资对象进行信息披露,消除集资对象疑虑,严格履行集资合同约定,采取措施减小资金运用风险,保障最后实现全额偿付。这样较能保障该项金融创新的合法性。来源:企业法律顾问
 
来源:中国经济网综合
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