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权益基金涨势喜人 是否应该落袋为安

2019年02月25日 07:15    来源: 中国基金报    

  开年来A股终于迎来上涨行情,多只权益基金年内收益达10%以上,不少基金持有人的账户出现“解套”。不过,部分基金持有人也在考虑,是否应该落袋为安,首先要明确自己的投资预期和资金使用期限。

  视乎个人投资预期

  截至2月22日,上证综指、沪深300年内涨幅分别为12.44%和16.92%,恒生指数涨11.94%,道琼斯工业指数和标普500涨幅分别为11.59%、11.40%。受益于行情上涨,各类基金业绩也应声回暖,Wind统计数据显示,356只主动股票型基金今年以来平均收益达13.82%,113只股票型QDII基金的平均收益为9.34%。

  多位基金经理表示多重因素叠加才迎来久违的上涨行情。北京某大型公募的基金经理表示,政策推动、中美贸易摩擦缓解、信贷增加都是正面因素,但经济基本面和企业盈利未恢复。目前还是看涨,但幅度不会太大。

  具体来看,Wind统计数据显示,356只主动股票型基金近1月的平均收益为10.41%;其中3只股基的近1月的收益超20%,分别为汇丰晋信科技先锋、前海开源再融资主题精选、上投摩根智慧互联,近1月收益分别为23.21%、21.42%、21.12%。此外,近1月收益超15%的股基达36只。整体而言,主动权益基金近1月是给投资人回报最高的基金品种。

  究竟该不该见好就收?北京某中型公募的权益基金经理认为,这取决于投资者的预期。该基金经理认为,他个人对行情看法偏审慎,从股票投资、基金投资持有人角度建议,长期看预期年化收益在10%~20%较为合适,不能特别高,特别高就要承担更高的风险。

  坚持投资纪律很重要

  上述基金经理都是从业十年以上的老司机,都形成了一套自己能为之坚持的投资纪律。基金赚钱后如何操作?无非要做到两点:明确投资目标,坚持投资纪律。投资目标达到,就要严格坚持投资纪律。

  作为普通的基民,持有权益基金之前,一定要想清楚,是短期投资还是长期投资。如果基民认为10%的收益已经够了,可以实现一些短期理财目标,比如用于小额消费或者旅游,那近期赚钱的权益基金可以坚决赎回,收益目标已达到,不要再恋战。

  但从长期看,理财赚钱靠的是复利效应,即时间越长,取得的投资收益越高。投资者可以设定一部分的钱来做长期投资,如果5~10年的投资,这部分钱可以考虑做股票基金的定投,主要赚取的是长期复利,这就需要选出一些较有可能上涨的优秀产品,最好能够长期跑赢市场,或者跟上市场的涨幅。这部分资金可以在完成目标时赎回,但仍保持持续扣款。

  然而,也许会有基民表示,“短期内赚10%并不是特别满意,我要买到最赚钱的那只基金。”毋庸置疑,如果能选到一只表现更好的基金,这是最理想的情况。但数千只基金中能选出最赚钱的基金的概率并不高。如果不幸选到了一只表现稍差的基金,不仅收益率会有损失,还要支付申购和赎回的费用,并不划算。因此不善于选股、选基金的投资者,可以选择指数型基金或者增强型基金,让自己的收益跟上市场。

(责任编辑:康博)


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