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安徽灵璧农商行被骗贷6300万

2021年01月15日 13:39    来源: 新浪财经    

  来源:分支行观察

  2007年4月,庄怀强注册成立灵璧庄氏房地产有限公司,法定代表人为刘松。2017年5月公司法定代表人变更为庄某4,但庄怀强始终为该公司实际控制人。2011年11月,庄怀强与他人共同注册成立灵璧县鼎荣农业科技有限公司,并担任法定代表人。2015年1月,公司法定代表人变更为庄某2,但庄怀强始终为该公司实际控制人。

  2013年2月,庄怀强以灵璧县鼎荣农业科技有限公司现代农业基地项目建设的名义向灵璧县农村信用合作社龙山分社申请贷款,以土地使用权作为抵押。在办理贷款过程中,庄怀强请安徽宏远建筑安装有限公司法定代表人张某3帮忙,指使公司员工张某2到安徽宏远建筑安装有限公司取得公司证件、印章,制作虚假建设工程施工合同、预付工程款凭证,虚构资金用途,并将虚假资产负债表、利润表、资金流量表等贷款资料提供给银行。

  2013年2月21日至22日,银行发放贷款人民币1500万元,期限一年。当日,庄怀强将银行拨付至安徽宏远建筑安装有限公司账户上的1500万元贷款全部转至灵璧富康置业有限公司账户,用于其个人投资江苏军荣集团有限公司开发的灵璧石公园项目。贷款到期后,庄怀强按期还贷后又以上述同样的方式续贷人民币1500元,期限为一年。2015年3月,贷款期限届满后,庄怀强未按期归还贷款,2015年6月,安徽灵璧农商行向灵璧县人民法院提起民事诉讼,灵璧县人民法院于2016年9月8日查封抵押地块至今。

  2014年7月,庄怀强以灵璧县鼎荣农业科技有限公司现代农业示范基地种苗培育的名义向安徽灵璧农商行龙山支行申请贷款。在办理贷款过程中,庄怀强请灵璧景苑园林景观工程有限公司法定代表人庄某3帮忙,指使公司员工张某2到庄某3公司取得公司证件、印章等,制作虚假购销苗木协议、付款凭证,虚构资金用途,并将虚假资产负债表、利润表、资金流量表等贷款资料提供给银行,获取抵押循环贷款计人民币1500万元,贷款期限三年。贷款发放后,庄怀强立即将贷款资金转走,用于偿还个人债务及其他用途等。后庄怀强使用同样的方式办理了两次续贷。2018年7月,该贷款全部还清。

  2015年12月,庄怀强以张某2个人需要购房投资的名义向安徽灵璧农商行龙山支行申请贷款。办理贷款过程中,庄怀强请安徽大诚明置业有限公司法人代表许某等人帮忙,然后指使张某2分别与安徽大诚明置业有限公司签订虚假购房合同和预付款凭证,与灵璧县晓健灵璧石会馆老板李某2签订虚假合作协议。以此虚构贷款用途,达到贷款准许条件,获取抵押贷款人民币1000万元,期限为5年。贷款发放后,庄怀强立即将贷款用于偿还其个人债务及个人使用。(2020)皖1023刑初56号刑事判决书下发时,该笔贷款尚未到期。

  2018年2月,庄怀强以安徽天鹏工程建设有限公司需要购买钢材的名义向安徽灵璧农商行申请贷款。办理贷款过程中,庄怀强指使安徽天鹏工程建设有限公司法定代表人张某5虚构资金用途,与宿州市天昊建筑模架租赁有限公司签订钢材购销合同。并向银行提供虚假的资产负债表、损益表、现金流量表等材料,获取抵押贷款人民币600万元,贷款期限3年,按年度循环使用。贷款发放后,庄怀强立即将该贷款资金转走,用于支付工程款。2019年2月,庄怀强按期还贷后又以上述同样的方式续贷人民币600万元用于灵璧庄氏房地产有限公司支付银河庄园项目工程款。2020年1月,该贷款已还清。

  2018年2月,庄怀强以安徽华杰建筑工程有限公司需要购买钢筋的名义向安徽灵璧农商行申请贷款。办理贷款过程中,庄怀强指使安徽华杰建筑工程有限公司法定代表人姬某1虚构资金用途,与灵璧县远华建筑装饰工程有限公司签订钢筋购销合同。并向银行提供虚假的资产负债表、损益表、现金流量表等材料,获取担保贷款人民币1700万元。贷款发放后,庄怀强立即将银行贷款资金全部转走,用于支付灵璧庄氏房地产有限公司银河庄园项目民工工资等。2019年5月,该贷款全部还清。

  综上,2013年至2018年,庄怀强为获取资金用于个人投资或灵璧庄氏房地产有限公司资金周转等用途,使用灵璧县鼎荣农业科技有限公司或借用他人公司、个人名义,虚构资金用途,伪造资产负债表、工程合作协议、购房合同等贷款材料,先后多次向安徽灵璧农村商业银行贷款,合计人民币6300万元。

  安徽省黟县人民检察院以黟检刑诉〔2020〕50号起诉书指控庄怀强犯骗取贷款罪。

  法院经审理查明:被告人庄怀强利用企业实际控制人身份指使他人多次以欺骗手段取得银行贷款共计人民币6300万元,其行为已触犯刑法,构成骗取贷款罪。依据《中华人民共和国刑法》判决被告人庄怀强犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年二个月,并处罚金人民币三十五万元。

(责任编辑:蒋柠潞)


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2021-01-15 13:39 来源:新浪财经
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